各国和各地区银行监管法规对银行尽职调查和风险控制均有严格规格，特别是出于反选钱需要，银行对于离岸账户的临管多于在岸账户。如果银行不要求离岸公司提交上述文件，银行将面临如下问题：
1 不知道董事变更；
2 不知道股东变更；
3 不知道公司有无强制清盘；
4 不知道公司有无资源清盘；
5 不知道公司是否合法存续；
6 不知道公司有无行为能力；
7 不知道公司是否已被政府除名；
8 银行可能成离岸公司债权人的连带被告人；
9 银行可能被列入反洗钱机构黑名单；
10 银行与中间行或收付行的交易被拒绝或延迟；
11 银行可能被相关国家列入禁止与本国交易的名单中。
